DÉFINITION:
L'inflation est l'augmentation du prix des biens et services au fil du temps et la réduction résultante du pouvoir d' achat d'une monnaie donnée.
🤔 Comprendre l'inflation
L'inflation diminue la valeur d'un dollar (ou d'une autre devise comme le Franc cfa) et, à mesure que l'inflation augmente, votre argent peut acheter de moins en moins. Les économistes mesurent l'augmentation ou la diminution de l'inflation au fil du temps. Cette mesure est connue sous le nom de taux d' inflation. Nous voyons l'effet de l'inflation dans de nombreux domaines de notre vie. Certains de ces effets comprennent la hausse des prix pour le logement, la nourriture, le carburant et les biens de consommation. Bien qu'il puisse y avoir certains avantages à modérer l'inflation, les consommateurs ont tendance à se concentrer davantage sur le fait que cela signifie que leur argent ne peut pas aller aussi loin qu'avant.
EXEMPLE 1 :
Pour un exemple réel de l'inflation, regardons le prix de l'essence. Selon le Bureau of Labor Statistics des États-Unis, le prix de l'essence a connu un taux d'inflation d'environ 3,10 % par an entre les années 2000 et 2019. Ainsi, un réservoir d'essence qui coûtait 20 $ en 2000 vous coûterait plus de 35 $ en 2019. C'est une augmentation assez conséquente. Le taux d'inflation de l'essence au cours de cette période était d'environ 1 % supérieur au taux d'inflation global.
EXEMPLE 2 : On peut faire le même parallèle en Côte d'ivoire aujourd’hui, en raison de l’inflation des prix, notamment celui de la banane plantain, ingrédient principal du menu très apprécié de l'Afrique de l'Ouest “Alloco”. La banane achetée il y a une décennie le kilogramme à 200 FCFA est à présent vendue au prix de 1000 FCFA envirion (en 2022) selon le ministre du commerce et de l'industrie de Côte d'ivoire.
En résumé
L'inflation est comme une fuite dans votre seau d'argent...
Si le taux de gonflage est faible, la fuite est moindre. Si le taux d'inflation est élevé, la fuite est plus importante. Plus il y a de fuites, moins votre argent vaut – et plus vous en aurez besoin pour acheter le même panier de biens et de services dans un an.
Quelles sont les causes de l'inflation ?
Il existe trois principales causes d'inflation, chacune connue sous un nom différent.
Demand pull inflation
L'effet d'attraction de la demande se produit lorsque la demande de biens et de services dépasse l'offre. Les acheteurs sont prêts à payer plus et les fournisseurs augmentent donc le prix en conséquence. Cela crée une inflation tirée par la demande.
Inflation par les coûts
L'effet de poussée des coûts se produit lorsque le coût de production d'un produit augmente. Cela peut inclure une augmentation des coûts de main-d'œuvre ou des coûts des matières premières pour fabriquer un produit.
Lorsque les coûts à une extrémité de la chaîne d'approvisionnement augmentent, ces coûts se répercutent généralement sur les consommateurs. Cela crée une inflation par les coûts.
Inflation intégrée
Le dernier type d'inflation, qui se produit dans un cycle, est l'inflation intégrée. À mesure que le prix des biens et des services augmente, les salaires doivent également augmenter. À mesure que les salaires augmentent, le coût des affaires augmente également. Ainsi, les prix doivent également augmenter.
Cela crée un cycle d'inflation intégrée.
Quel a été le taux d'inflation ces dernières années ?
Chaque année, les économistes déterminent quel était le taux d'inflation des 12 derniers mois. Chaque année, nous pouvons nous attendre à ce que ce nombre soit différent en fonction de ce qui se passe dans l'économie. Au cours des dernières années, le taux d'inflation annuelle est demeuré relativement stable.
Par exemple, le taux d'inflation en 2019 était de 1,81 %, ce qui signifie qu'il en coûterait près de 2 centimes de plus pour acheter le même panier de biens et services à la fin de l'année qu'au début de l'année.
Le taux d'inflation en 2020 était de 1,2 %. Le taux d'inflation pour 2021 était de 4,7 %. Le taux d'inflation pour 2022 devrait être de 6,1 %.
Les chiffres dont nous avons discuté s'appliquent au dollar en général, mais les taux d'inflation peuvent également varier d'un État à l'autre et d'une ville à l'autre.
Si le taux d'inflation a commencé à s'accélérer ces dernières années aux États-Unis, cela n'a pas toujours été le cas.
L'histoire a vu le taux d'inflation américain monter à 14% en 1947. Il a chuté de 11% en 1921. Lorsque l'inflation est négative - c'est-à-dire lorsqu'un dollar ou une autre devise peut soudainement acheter plus de biens et de services qu'auparavant - c'est ce qu'on appelle la déflation. Au cours du dernier demi-siècle, nous avons généralement observé une inflation, et non une déflation , des prix.
Des augmentations considérables de l'inflation sont connues sous le nom d'hyperinflation.
Un événement important dans l'économie provoque généralement une forte inflation ou une déflation importante.
Les périodes d'inflation et de déflation sont souvent en corrélation avec les marchés haussiers et baissiers . Un marché haussier est plus susceptible de connaître de l'inflation ; un marché baissier est plus susceptible de connaître une déflation.
Quels sont les types d'indices d'inflation ?
Il existe deux principaux moyens de suivre l'inflation : l'un est axé sur les consommateurs, l'indice des prix à la consommation (IPC) ; l'autre est axé sur les grossistes, un indice des prix de gros (WPI) ou un indice des
Elle change également le contexte entre les détenteurs d'actifs économiques dont la valeur n'est pas affectée par l'inflation (terrains, entreprises, etc.), et les détenteurs de monnaie ou titres financiers équivalent (rente à taux fixes, etc.) qui sont affectés par l'inflation.
Source: fr.wikipedia.org
à la production (PPI).
Indice des prix à la consommation
Le Bureau of Labor Statistics des États-Unis utilise ce qu'on appelle l' IPC pour mesurer l'inflation. Il mesure l'IPC en examinant les augmentations (ou diminutions) des prix des biens et services dans diverses industries. Les principales industries incluses dans ce calcul sont l'alimentation et les boissons, le logement, l'habillement, les transports, l'éducation et la communication, les loisirs, les soins médicaux et d'autres biens et services.
Le Bureau of Labor Statistics utilise l'IPC pour suivre et rendre compte du coût de la vie depuis 1913.
Indice des prix de gros ou indice des prix à la production
Un indice des prix de gros (WPI) est comme l'indice des prix à la consommation en ce sens qu'il suit l'évolution des prix des biens. Cependant, plutôt que de suivre les prix au niveau du consommateur comme l'IPC, WPI suit les changements au niveau de la vente en gros. Il suit le prix des biens vendus en vrac d'une entreprise à une autre, et non d'une entreprise au consommateur.
Les États-Unis ont utilisé un indice des prix de gros jusqu'en 1978. Après cela, ils ont changé le nom en indice des prix à la production (IPP). Le calcul du PPI est similaire au WPI, mais il inclut les prix des services ainsi que des biens.
L'indice des prix à la production est suivi par le Bureau of Labor Statistics et publié mensuellement.
Comment l'inflation est-elle calculée ?
Pour connaître le taux d'inflation pour une année donnée, vous pouvez utiliser le calculateur d'inflation CPI du Bureau of Labor Statistics (BLS) des États-Unis. Cette calculatrice vous indiquera la variation de la valeur d'un dollar sur une période donnée.
Le BLS utilise le calcul suivant pour déterminer le taux d'inflation :
Augmentation de l'inflation = valeur finale de l'indice IPC / valeur initiale de l'IPC
Comment investir pour l'inflation ?
Les comptes d'épargne et de retraite peuvent être durement touchés par l'inflation.
Voici un exemple pour vous :
Disons que vous mettez 100 000 $ dans un compte d'épargne. Et disons que dans 20 ans, le taux d'inflation cumulé est de 50 %. Si vos économies n'ont pas également augmenté de 50 %, vous aurez perdu de l'argent en dollars réels.
Une façon de se couvrir contre l'inflation est d'être investi en bourse . En effet, à mesure que l'inflation augmente, la valeur du marché boursier a également tendance à augmenter. (Les rendements des investissements ne sont jamais garantis ; tous les investissements comportent toujours des risques.)
Bien sûr, l'économie pourrait également connaître une déflation à moyen et à long terme - ce qui signifie que l'argent de votre compte d'épargne aurait plus de valeur en termes réels - et/ou le marché boursier pourrait baisser sur une longue période, bien que cela soit historiquement rare.
Une autre façon d'investir pour vous protéger de l'inflation est d'investir dans des titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS). Les TIPS sont des obligations à faible risque indexées sur l'inflation, ce qui signifie que vous ne perdez pas d'argent à mesure que l'inflation augmente.
Quels sont les avantages et les inconvénients de l'inflation ?
La plupart d'entre nous ne considèrent l'inflation que comme une mauvaise chose, car cela signifie que les choses deviennent plus chères. Et bien qu'il y ait des inconvénients à l'inflation, elle peut aussi avoir des avantages.
Avantages de l'inflation
Tout d'abord, une inflation modérée est un signe de croissance économique. Il est normal que lorsque l'économie est saine, l'inflation augmente un peu.
Il y a un autre avantage à l'inflation, que la plupart des consommateurs trouveraient probablement une bonne chose. À mesure que la valeur d'un dollar diminue, la valeur de la dette diminue également . Les revenus augmentent généralement à mesure que l'inflation augmente, ce qui signifie que les paiements mensuels de votre dette peuvent représenter une plus petite partie de votre revenu.
Inconvénients de l'inflation
Les inconvénients de l'inflation sont peut-être plus évidents. L'inflation diminue la valeur d'un dollar et rend les biens et services plus chers.
Bien que l' augmentation des prix soient toujours gênants, ils peuvent devenir particulièrement dangereux lorsque les revenus n'augmentent pas au même rythme que l'inflation.
L'inflation peut également nuire aux comptes d'épargne et de retraite. L'argent que vous avez épargné ne vaut pas autant que lorsque vous l'avez gagné, ce qui pourrait signifier que l'argent ne va pas aussi loin lorsque vous prendrez votre retraite.
